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FCA发布关于冠状病毒营业中断贷款方案和最新反弹贷款方案的声明

2021-06-29 42 105622225

  全球残虐的冠状病毒疫情给经济、企业和消费者带来了极大的不确定性和焦虑情感外汇天眼。FCA认识到政府的CBILS方案需要可以做出快速有效的贷款决策。为了确保那一点,政府今天已经改动了贷方在考虑按照那些方案贷款的公司时必需接纳的尺度。

外汇天眼:FCA发布关于冠状病毒营业中断贷款方案和最新反弹贷款方案的声明

  FCA的规则与CBILS方案和BBL方案的关系

  FCA不断在与政府和英国贸易银行慎密合做,配合应对CBILS的变革和BBL的启动,并将继续如许做外汇天眼。同时,该监管机构意识到有需要立即对CBILS计划停止更改。做为一项临时办法,在BBL方案推出前,若是企业遵守今天公布的CBILS方案的有关规定,FCA预期他们在受规管的贷款情况下,无须遵守CONC第5.2A.4-34条。CONC 5.2A载有关于在停止贷款法式前对客户的信誉度停止合理评估的规则和指点。但是,公司必需继续根据《公约》第5.2A条对所有其他受监管贷款停止信誉度评估。

  同样重要的是,FCA必需向参与CBILS方案的受权公司中的高级司理人和认证轨制下的相关人员做出明白规定外汇天眼。那些人受COCON中FCA的小我行为规则管辖。因而,在评估诺言度和可接受性时,我们将小我对CBILS相关要求的遵守视为对COCON 2.1和2.2下义务的遵守(2.1.1、2.1.3和2.2.4除外)。BBL方案正式启动时,我们筹算赐与类似的廓清。

  办理金融立功

  确保公司办理好欺诈和洗钱的风险,关于一个运做优良的金融办事系统来说至关重要外汇天眼。FCA认识到,目前,确保公司办理好欺诈和洗钱的风险与按照政府方案向企业快速而有效地释放资金的需求之间要获得平衡。因而,就现有客户而言,我们认为,在目前的特定情况下,若是受权公司在收到按照那些方案的申请之前已经停止了恰当的客户尽职查询拜访(CDD),就不需要再做进一步的查抄。但是,若是受权公司的信息(包罗任何相关标记或警报)表白客户构成更高的风险,例如欺诈,洗钱或恐惧分子融资,则应停止额外查抄。

  关于新客户而言,金融立功风险可能会更高,因而受权公司应按照《洗钱条例》施行一般的CDD流程外汇天眼。但是,若是与新营业关系相关的洗钱和恐惧分子融资风险较低,则受权公司可能会决定简化尽职查询拜访是适宜的。受权公司也能够考虑接纳我们比来给向散户投资者供给办事的公司发出的 “致首席施行官 ”信函中所述的其他核查办法。

  文章来源:外汇天眼

相关标签: # 冠状 # 贷款 # 计划 # 发布关于 # 天眼

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